“我的銀行卡明明是一類卡，但卻收到通知，一周后，非柜面渠道對外支付限額被調(diào)整到每日5000元，如果想要調(diào)高限額，只能到銀行網(wǎng)點辦理?！苯?，界面新聞接到讀者小李反映，稱自己的民生銀行借記卡被降低了交易限額。
(資料圖)
界面新聞就此詢問了銀行工作人員，該人士表示，限額主要是為了防范電信詐騙。另外，限額并不是針對所有用戶的“一刀切”行為。
訪者供圖
“限額調(diào)整確實存在，名單是根據(jù)總行大數(shù)據(jù)篩選出來的，下發(fā)給分行和各個網(wǎng)點，主要針對長期沒有交易的用戶。另外還有一些用戶是前幾年開卡的，當(dāng)時開卡沒有做過類似風(fēng)險提示，也沒有調(diào)整過限額。有的客戶可能是開卡時交易限額設(shè)置的非常大，平時又較少使用，無形中留下了風(fēng)險。因為每個客戶情況不同，具體原因需要逐個查詢。因為還有一周時間才正式調(diào)整，我們也可以根據(jù)客戶需求與分行反映。”民生銀行網(wǎng)點工作人員表示。
小李則認為，5000元的限額設(shè)置太低，618如果有購買手機等大筆支出，顯然無法滿足用卡需求。
界面新聞在微博等社交媒體注意到，最近有不少網(wǎng)友都反映接到過類似的調(diào)整通知。各家銀行交易限額也有不同，比如工商銀行非柜面渠道交易額度每天限額為1萬元。另外，同一家銀行因為每個客戶收入、職業(yè)、年齡情況不同，交易限額也會有所差別。
銀行卡非柜面交易指的是除了柜臺之外的其他渠道進行交易，包括ATM取款、POS機刷卡消費、手機銀行轉(zhuǎn)賬或者快捷支付等。
一位業(yè)內(nèi)人士向界面新聞表示，這類風(fēng)險排查屬于銀行比較日常的業(yè)務(wù)，可能隨著“618”臨近，社交媒體上的聲音有所增加。事實上，今年2月“有銀行每天交易限額5000元”話題也曾登上熱搜。
根據(jù)央行要求，銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立個人賬戶管理體系，根據(jù)客戶的身份、職業(yè)、年齡、交易特征，合理設(shè)置非柜面業(yè)務(wù)單一資金轉(zhuǎn)出的總限額。這種“限額”也并非“一刀切”，如果對交易造成不便，是可以去銀行申請調(diào)整的。從受訪者提供的短信截圖來看，如果想要調(diào)整限額，需持身份證和銀行卡到銀行網(wǎng)點辦理。
“因為銀行卡交易筆數(shù)和金額和平時相比都有增加，反詐中心也會加強巡查力度。對于系統(tǒng)識別出的可疑交易，會有工作人員進行逐一排查，通過分析收款人特征等技術(shù)手段盡早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險?！鼻笆鰳I(yè)內(nèi)人士表示。
他提醒，近期各大電商平臺都有促銷活動，一些詐騙團伙也會利用這個機會進行偽裝。從以往發(fā)現(xiàn)的電信詐騙案例中，主要有四類，一是不法分子通過短信等方式派發(fā)虛假“618”紅包，誘導(dǎo)消費者點擊鏈接，盜取個人銀行卡賬號和密碼；二是冒充賣家，向消費者提供優(yōu)惠二維碼，實際可能是木馬病毒；三是以“內(nèi)購”“退款”“退貨”等名義為誘餌，將消費者引導(dǎo)向釣魚網(wǎng)站；四是一些詐騙團伙，借提高店鋪銷量、信譽度、刷好評等名義，稱需要雇人兼職刷單，為了騙取信任，開始會連本帶利返還，待后續(xù)金額越來越大，不法分子則會以各種借口拒絕退款。（記者 安震）
