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近日，中證金牛2023年二季度凈值型銀行理財(cái)產(chǎn)品評(píng)價(jià)結(jié)果公布，共有來(lái)自37家理財(cái)機(jī)構(gòu)的285只產(chǎn)品獲一年期金牛5星評(píng)價(jià)。
根據(jù)中證金牛的介紹，“5星產(chǎn)品是按照金牛銀行理財(cái)產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系篩選出的業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異的產(chǎn)品，代表著銀行理財(cái)產(chǎn)品的最高水平”。本次評(píng)選獲此殊榮的產(chǎn)品大多為固定收益類、現(xiàn)金管理類，混合類僅有6只。而這6只被評(píng)為金牛5星的混合類產(chǎn)品中，竟然有5只屬于同一個(gè)產(chǎn)品系列——光大理財(cái)陽(yáng)光橙安盈。這不免讓人好奇。
根據(jù)評(píng)選介紹，金牛5星產(chǎn)品是按照金牛銀行理財(cái)產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系篩選出的業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異的產(chǎn)品。該評(píng)價(jià)體系由清華大學(xué)設(shè)立的“中國(guó)社科院金融法律與金融監(jiān)管研究基地和交叉核心院”金融數(shù)據(jù)和模型實(shí)驗(yàn)室提供學(xué)術(shù)支持，金牛金融研究中心、新華網(wǎng)金融中心和銀行理財(cái)40人論壇聯(lián)合進(jìn)行發(fā)布。對(duì)于固收類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品分別進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)和排名，分類排名前10%的產(chǎn)品才可評(píng)為金牛5星產(chǎn)品。而對(duì)于混合類產(chǎn)品的評(píng)價(jià)維度主要有三個(gè)，一是產(chǎn)品期間收益率，二是下行風(fēng)險(xiǎn)，三是最大回撤率，顯然，陽(yáng)光橙安盈系列在這三個(gè)方面均有出眾的綜合實(shí)力。
無(wú)獨(dú)有偶，今年4月，普益標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)公開渠道披露的數(shù)據(jù)，選取各理財(cái)公司3月存續(xù)的、近6月最大回撤排名前三的混合類&權(quán)益類公募凈值型人民幣理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)其近六個(gè)月最大回撤進(jìn)行排名（近六個(gè)月最大回撤由普益標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算得出），推出“理財(cái)公司最大回撤排名榜單”，前三名也被光大理財(cái)6款陽(yáng)光橙安盈系列產(chǎn)品包攬。其中“陽(yáng)光橙安盈2號(hào)(15M定開)”、“陽(yáng)光橙安盈增強(qiáng)季開3號(hào)H”、“陽(yáng)光橙安盈增強(qiáng)季開2號(hào)I”和“陽(yáng)光橙安盈1號(hào)”并列排名第一，近6月最大回撤都為0.0000%，均未發(fā)生回撤，近6個(gè)月年化收益率同樣表現(xiàn)亮眼，體現(xiàn)出了較好的風(fēng)險(xiǎn)控制和收益獲取能力。
陽(yáng)光橙安盈系列的出色表現(xiàn)，一方面離不開光大理財(cái)整體的投研能力。本次評(píng)選中，光大理財(cái)是唯一各種類型都有產(chǎn)品上榜的理財(cái)機(jī)構(gòu)，上榜產(chǎn)品總數(shù)也位列前五。而此前，光大理財(cái)?shù)耐顿Y能力也多次獲得行業(yè)認(rèn)可。在普益標(biāo)準(zhǔn)2022年度《全國(guó)282家銀行理財(cái)能力排行榜》中，光大理財(cái)收益能力在銀行理財(cái)公司中排名第一，也是唯一一家所有指標(biāo)都排名前五的全國(guó)性理財(cái)機(jī)構(gòu)。
另一方面，陽(yáng)光橙安盈系列的出色表現(xiàn)或與其自身的產(chǎn)品設(shè)計(jì)及投資策略緊密相關(guān)。據(jù)光大理財(cái)產(chǎn)品介紹，陽(yáng)光橙安盈系列雖然為混合類產(chǎn)品，但是主要投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的固定收益類資產(chǎn)及類固定收益屬性的權(quán)益類資產(chǎn)（優(yōu)先股、股票分級(jí)受益權(quán)等）。也就是說(shuō)，陽(yáng)光橙安盈是主投優(yōu)先股的理財(cái)產(chǎn)品系列。優(yōu)先股在分配股息、分配剩余財(cái)產(chǎn)方面本身較普通股股東具有優(yōu)先權(quán)，且目前存量?jī)?yōu)先股發(fā)行主體集中于中大型、高評(píng)級(jí)銀行，股息償付能力高，對(duì)比隨時(shí)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)整股息的普通股，優(yōu)先股更具有穩(wěn)定性，其在下行風(fēng)險(xiǎn)、控制回撤方面自然就更有優(yōu)勢(shì)。目前陽(yáng)光橙安盈系列已發(fā)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定均為二星級(jí)（較低），受到不少偏好穩(wěn)健的投資者的歡迎，截至2023年8月8日，系列產(chǎn)品規(guī)模合計(jì)已超過(guò)400億元。
根據(jù)中證金牛5星產(chǎn)品評(píng)選結(jié)果，我們不難發(fā)現(xiàn)，優(yōu)秀的固定收益類產(chǎn)品較多，出類拔萃的混合類還是相對(duì)較少。陽(yáng)光橙安盈系列的突出表現(xiàn)，既為廣大投資者提供了理財(cái)新選擇，也為混合類產(chǎn)品的發(fā)展提供了一個(gè)出色的案例。隨著理財(cái)行業(yè)的發(fā)展，相信未來(lái)會(huì)有更多優(yōu)秀產(chǎn)品涌現(xiàn)，為投資者的資產(chǎn)配置提供更加優(yōu)質(zhì)、更加多元化的選擇。
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