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剛剛 國家金融監(jiān)管總局重磅發(fā)聲！

2023-07-12 11:16:06來源：中國基金報  

近期市場上“李鬼”橫行，多家國央企發(fā)聲打假。國家金融監(jiān)督管理總局也出手了！

7月12日上午，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布關(guān)于防范冒用金融監(jiān)管名義實施詐騙的風(fēng)險提示，提醒廣大金融消費者提高警惕，增強反詐意識和識別能力。


【資料圖】

據(jù)稱，近期有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙。

國家金融監(jiān)督管理總局提示，金融監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務(wù)，也不會與消費者有任何資金往來。金融消費者應(yīng)選擇正規(guī)機構(gòu)的合法金融服務(wù)；加強個人信息保護，謹防信息泄露。通過官方渠道合法合理維權(quán)，發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時報案。

來看詳情——

冒用金融監(jiān)管名義多方詐騙

揭露三大手法

國家金融監(jiān)督管理總局介紹，近期，有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙。提醒廣大金融消費者提高警惕，增強反詐意識和識別能力，保護好個人信息和財產(chǎn)安全。

具體來看，在此次監(jiān)管通報中，共列出三大詐騙手法：

手法一：偽造金融監(jiān)管部門文件實施詐騙。

不法分子冒用國家金融監(jiān)督管理總局名義，通過電話短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道，發(fā)布“P2P出借人風(fēng)險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息，引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進行“清退登記”。投資人注冊登記后，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件，詐騙投資人錢財。

手法二：假冒金融監(jiān)管部門受理投訴實施詐騙。

消費者在非官方渠道投訴后，不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼、投訴內(nèi)容等信息，以“解決投訴”“理賠退費”等為由聯(lián)系消費者，誘導(dǎo)其點擊“XX監(jiān)管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會議軟件創(chuàng)建所謂“XX監(jiān)管部門會議室”，誘騙登錄并開啟屏幕共享，從而騙取銀行卡號、網(wǎng)銀密碼、驗證碼等重要信息，盜取消費者資金。

手法三：冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”實施詐騙。

不法分子假冒金融監(jiān)管部門工作人員，利用非法收集的銀行卡號、貸款額度等個人信息，通過電話、社交軟件等聯(lián)系消費者并騙取信任，謊稱消費者在使用信用卡、互聯(lián)網(wǎng)貸款等借貸產(chǎn)品時產(chǎn)生逾期記錄，將被列入“征信黑名單”，如要“修復(fù)征信”，需向指定的“專用賬戶”轉(zhuǎn)入資金進行“信用佐證”，并稱該筆款項隨后將予退回。一旦消費者信以為真操作轉(zhuǎn)賬，不法分子迅速轉(zhuǎn)移資金并藏匿。

不難看出，以上詐騙手法均為非法冒用金融監(jiān)管部門名義，利用部分金融消費者急于解困、挽回損失、自證清白等心理特點進行詐騙。

不直接辦理金融業(yè)務(wù)

也不與消費者有任何資金往來

面對不法分子的騙局，金融消費者如何避免上當(dāng)受騙？國家金融監(jiān)督管理總局給出五點提示：

第一，金融監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務(wù)，也不會與消費者有任何資金往來。金融監(jiān)管部門從未設(shè)立或者授權(quán)設(shè)立P2P、投資理財?shù)取盎乜钋馈保粫ㄟ^QQ群、微信群、交易平臺等面向社會公眾開展資金清退工作。請消費者提高警惕，謹防上當(dāng)受騙。

第二，選擇正規(guī)機構(gòu)的合法金融服務(wù)。消費者如果有借款、理財、保險等金融需求，應(yīng)通過具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構(gòu)獲取金融服務(wù)。切勿盲目相信陌生來電、短信、廣告?zhèn)鲉?、社交媒體等非正規(guī)途徑推銷的“低息快捷”“免抵押擔(dān)保”貸款業(yè)務(wù)及“保本高收益”理財產(chǎn)品等。

第三，加強個人信息保護，謹防信息泄露。對于不明來源的“內(nèi)部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息，消費者要仔細辨識，妥善保管身份證號、銀行卡號及密碼、驗證碼等重要信息，不點擊不明鏈接或者下載不明APP，不與陌生人共享屏幕，審慎對外提供個人信息，避免因信息泄露造成財產(chǎn)損失。

第四，通過官方渠道合法合理維權(quán)。因金融產(chǎn)品或者服務(wù)問題與金融機構(gòu)發(fā)生爭議的，消費者可優(yōu)先選擇金融機構(gòu)公布的官方投訴受理渠道進行處理；未達成一致的，可向當(dāng)?shù)亟鹑诩m紛調(diào)解組織申請調(diào)解或者向金融監(jiān)管部門反映。切勿隨意點擊或者打開陌生人發(fā)送的所謂“官方投訴鏈接”。

第五，發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時報案。一旦遭遇詐騙或者發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，消費者應(yīng)及時向公安機關(guān)報案反映有關(guān)情況，不可輕信網(wǎng)絡(luò)上自稱“網(wǎng)警”“黑客”等組織或者人員，避免再次受騙。同時，注意留存證據(jù)，積極提供線索，配合公安機關(guān)案件偵查，盡力挽回損失。

假冒手法多種多樣

涉嫌偽造公文詐騙

近年來由于金融產(chǎn)品糾紛、P2P清退等問題，不少投資者由于急于回款等心理，容易被犯罪分子所利用。長期以來，各地金融監(jiān)管部門、公安機關(guān)紛紛做出風(fēng)險提示，進行官方“打假”。

例如，今年3月，“忻州網(wǎng)警”通報，有不法分子利用客戶急需貸款的迫切心情，編造賬戶被凍結(jié)需交納“認證金”的謊言，并以涉嫌騙貸犯罪對客戶進行恐嚇。

此前，原銀保監(jiān)會消費者權(quán)益保護局也曾發(fā)布風(fēng)險提示，稱監(jiān)測到有不法網(wǎng)站假冒金融監(jiān)管部門，發(fā)布帶有“銀保監(jiān)會認證”“中國銀保監(jiān)會”等不實信息內(nèi)容，并以“官方回款”“清退回款”等名義實施詐騙。并提示金融消費者要提高警惕，增強風(fēng)險防范意識和識別能力。

而在國家金融監(jiān)督管理總局成立后，不法分子的騙術(shù)也隨即升級，開始偽造國家金融監(jiān)督管理總局的“紅頭文件”進行欺詐。

近期，多地警方通報，有群眾收到郵寄快件，自稱是“國家金融監(jiān)督管理總局”、“中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳”等機關(guān)發(fā)出的“清退通知”紅頭文件。要求掃描二維碼辦理，24小時內(nèi)未進行清退申請視為自動放棄。

警方提醒稱，國家金融監(jiān)督管理總局、中國銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)均未設(shè)立回款渠道。請網(wǎng)貸出借人提高警惕，增強風(fēng)險防范意識和識別能力，相關(guān)回款渠道請及時與網(wǎng)貸機構(gòu)或當(dāng)?shù)卣无k確認，如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，請積極向公安等有關(guān)部門舉報。

（文章來源：中國基金報）

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